Negotiable

                                            Najlepsi doradcy inwestycyjni w Polsce (Edycja 2025)

 Wprowadzenie

Rok 2025 przynosi nowe wyzwania i szanse dla inwestorów w Polsce. W dobie rosnącej inflacji, zawirowań geopolitycznych i coraz większej świadomości ekologicznej, Polacy coraz częściej poszukują profesjonalnej pomocy w zarządzaniu swoimi finansami. Niezależnie od tego, czy dopiero zaczynasz budować majątek, planujesz emeryturę, czy chcesz zabezpieczyć przyszłość swoich dzieci – wybór odpowiedniego doradcy inwestycyjnego może mieć kluczowe znaczenie.

W tym przewodniku prezentujemy 30 najlepszych doradców inwestycyjnych w Polsce w 2025 roku, opierając się na analizie ich doświadczenia, licencji, opinii klientów, przejrzystości kosztów i podejścia do inwestowania zrównoważonego (ESG).

 Czym wyróżnia się najlepszy doradca inwestycyjny?

Aby znaleźć odpowiedniego eksperta, warto zwrócić uwagę na następujące cechy:

- Licencja KNF 
 Doradca musi posiadać licencję Komisji Nadzoru Finansowego i figurować w rejestrze doradców inwestycyjnych.

- Niezależność i brak konfliktu interesów 
 Doradca nie powinien być związany z bankiem lub konkretnym produktem finansowym. Najlepsi działają w modelu honorarium za usługę, a nie za sprzedaż produktu.

- Przejrzystość opłat 
 Klient powinien znać koszty z góry – czy to w formie stałej opłaty rocznej, godzinowej, czy procentu od wartości portfela.

- Kompleksowe podejście 
 Dobry doradca pomoże nie tylko w wyborze funduszu inwestycyjnego, ale również zaplanuje emeryturę, zoptymalizuje podatki i zabezpieczy przyszłość rodziny.

- Doświadczenie w ESG i inwestycjach etycznych 
 Coraz więcej Polaków chce inwestować świadomie. Najlepsi doradcy rozumieją zasady zrównoważonego rozwoju i potrafią je zastosować w praktyce.

 30 najlepszych doradców inwestycyjnych w Polsce – 2025

 1. Open Finance Private – Warszawa 
Ekskluzywna obsługa inwestorów indywidualnych z kapitałem od 500 000 zł. Opłata: ok. 1 percent rocznie.

 2. Xelion – Doradcy Finansowi (Grupa Pekao) 
Zespół licencjonowanych doradców. Oferują szeroki zakres funduszy. Opłaty ustalane indywidualnie, średnio 0,85–1,2 percent.

 3. Notus Finanse – ogólnopolski zasięg 
Rekomendowani dla osób szukających kompleksowej obsługi inwestycyjno-ubezpieczeniowej. Koszty: pakiet od 2 000 zł rocznie.

 4. EFG Doradztwo Inwestycyjne – Poznań 
Znani z niezależności. Honorarium: od 1 500 zł rocznie lub 0,8 percent od aktywów.

 5. Expander Advisors – krajowy zasięg 
Popularni wśród klientów indywidualnych. Średnie stawki: od 1,1 percent rocznie.

 6. WealthSeed – platforma cyfrowa 
Robo-doradztwo połączone z opcją kontaktu z doradcą. Koszty od 0,5 percent.

 7. InvestHelp – doradztwo online 
Nowoczesna aplikacja i kontakt z doradcą. Cennik: od 299 zł/miesiąc.

 8. Dom Maklerski BDM – Bielsko-Biała 
Doświadczony zespół doradców. Opłata od 1 percent portfela rocznie.

 9. Finax Polska – digital + ESG 
Inwestowanie zrównoważone dla każdego. Koszty: od 0,5 percent rocznie.

 10. Dom Inwestycyjny Xelion – Warszawa 
Dla wymagających inwestorów indywidualnych. Opłaty: 0,8–1,1 percent rocznie.

 11. Konsorcjum Finanse – Katowice 
Szeroka oferta funduszy i obligacji. Koszty: od 1 000 zł rocznie.

 12. DNA Rynków – Warszawa 
Publiczny edukator finansowy i niezależny doradca. Indywidualne pakiety od 3 000 zł rocznie.

 13. Citi Handlowy – doradztwo premium 
Idealni dla klientów z aktywami powyżej 1 mln zł. Koszty ustalane indywidualnie.

 14. BM mBank – doradztwo inwestycyjne 
Oferta obejmuje pełną gamę funduszy. Koszty: od 0,75 percent rocznie.

 15. Capital One Advisers – Warszawa 
Doradztwo premium i sukcesja. Opłaty od 0,95 percent.

 16. IKZE.pl – doradcy emerytalni 
Pomoc w wyborze najlepszych opcji IKZE i IKE. Koszty: od 500 zł/rok.

 17. IQ Money – Wrocław 
Dla młodych inwestorów. Konsultacje od 150 zł/godz.

 18. Quantum Finance – Gdańsk 
Planowanie finansowe i strategia długoterminowa. Koszty: od 0,9 percent portfela.

 19. Dom Maklerski BOŚ – ogólnopolski zasięg 
Doświadczony zespół z szeroką ofertą. Koszt: 0,8–1,3 percent.

 20. Finplan – Lublin 
Znani z niezależnego doradztwa. Opłata od 1 200 zł/rok.

 21. Błażej Szpunar Financial Planner – Kraków 
Osobisty kontakt i pełna przejrzystość. Stawka: 2 400 zł/rok.

 22. MultiDoradcy.pl – online 
Doradztwo w całej Polsce. Opłata: od 800 zł/rok.

 23. Pekao Private Banking – doradcy inwestycyjni 
Idealne dla klientów VIP. Opłaty: od 1,2 percent.

 24. Eques Investment TFI – Warszawa 
Fundusze, strategie aktywne, doradztwo. Koszty: ok. 1 percent AUM.

 25. KO Capital – Gdynia 
Planowanie majątkowe, nieruchomości i inwestycje. Koszty: od 3 000 zł/rok.

 26. Grupa PZU Inwestycje 
Wsparcie inwestycyjne dla klientów ubezpieczeniowych. Koszty: od 1,1 percent.

 27. Bespoke Finanse – Warszawa 
Dla rodzin i właścicieli firm. Opłata: 1,25 percent.

 28. FinElite – Poznań 
Zorientowani na sukcesję, fundusze zagraniczne i ESG. Koszty: od 2 000 zł.

 29. Statera Advisory – Łódź 
Zrównoważone doradztwo z etycznym podejściem. Koszt: 1 000–2 500 zł/rok.

 30. F-Trust – Ostrów Wielkopolski 
Eksperci funduszy. Doradztwo: od 0,85 percent.

 Nowe trendy w doradztwie inwestycyjnym w Polsce – 2025

1. ESG jako standard 
Polacy coraz częściej wymagają, aby ich pieniądze pracowały odpowiedzialnie. Doradcy oferują fundusze z certyfikatami ESG, Green Bonds, ETF-y etyczne.

2. Miesięczne pakiety doradcze 
Coraz więcej firm oferuje doradztwo w formie subskrypcji – idealne dla młodszych inwestorów.

3. Cyfrowi doradcy + ludzka obsługa 
Hybrydowe podejście (app + konsultant) zyskuje na popularności.

4. Planowanie spadkowe i sukcesja 
Wzrasta zapotrzebowanie na pomoc przy przekazywaniu majątku dzieciom.

5. Edukacja klienta jako usługa 
Najlepsi doradcy prowadzą webinary, podcasty i newslettery edukacyjne.

 Podsumowanie

Wybór doradcy inwestycyjnego to decyzja strategiczna. To nie tylko osoba od liczb – to partner, który pomoże Ci zbudować przyszłość. Dzięki powyższej liście 30 najlepszych doradców inwestycyjnych w Polsce, masz solidny punkt wyjścia. Niezależnie od tego, czy masz 20, czy 60 lat – profesjonalne doradztwo może zmienić Twoje życie finansowe.                                    

Similar ads

---

More ads from Wacław Symanski

---